現在經由銀行投資的人越來越多,當你走進銀行希望買基金等往來時,或是若你是有錢人,也會三不五時有理專打電話給你來拜訪(若你的存款,或你信用卡是無限卡,黑卡,或是你有數千萬的豪宅,或你是律師等字輩的,只要你有錢,富在深山有理專)
依我的經驗,一個好的理專大概可以由以下判斷:
1.年紀/理專年資:
三十以上為佳,理財是一種經驗的累積,太年輕沒有經歷過市場多頭與空頭的一整個循環,當空頭時不知所措,多頭時又忽略風險意識,一味搶進,也沒有經歷過很多的客戶, 沒有從客戶中學習到足夠的財務規劃實務,自身的體驗也不夠,就像是你去醫院看病,應該也不會找看起來二十幾歲的道理一樣.
2.證照:
至少要有信託,保險,期貨,內控,投資型保單,再多那是加分,如果有CFP證照(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER 認證理財規劃顧問)的證照更好,那是理專的最高證照,需要少則半年,一般一年到一年半的時間取得.但也不能陷入這些迷思中,有證照代表他的專業能力夠,肯用功,但這並不是他能管好你的錢的惟一判斷標準.
3.排名: